Sunday, July 27, 2014

余额宝面临危机 马云“政治经济学”失灵


准备于2014年 9月在上市的阿里巴巴,传出其金融旗舰产品余额宝面临收益率下滑、投资额减少的双重危机。(大纪元资料室)


对争取9月份到纽约上市的阿里巴巴来说,余额宝面临收益率下滑、投资额减少的危机绝不是个好消息。对野心勃勃意图进入大陆 金融业的马云来说,余额宝是一块重要的政治、经济垫脚石,现在却出现了危机先兆。

余额宝面临收益、投资额下跌双危机


2013年6月,阿里巴巴推出基于支付寳平台的余额宝,利用大陆金融业的规则漏洞,把它吸收的民众存款,同钱荒的银行谈判,按协议存款利息获取更高收益。到2014年2月,其用户达8100万,超过大陆股市活跃账户数量7700万。2014年6月底,余额宝管理的资金达5740亿元,是大陆最大的货币市场基金,其年化收益率一度达到难以想象的7%的高峰。


2014年第二季度,随中国 经济的恶化,再次开始靠印钞票方式,刺激经济,银行对存款的渴求减少,余额宝为代表的各种互联网理财基金的收益大幅下降到4%左右。流向余额宝的资金也开始从2013年四季度的1300亿和2014年一季度的3560亿元,大幅萎缩到2014年二季度的330亿。


为此余额宝开始购买更长期的金融资产以提高收益率,但这样会增加其资金兑付的不稳定性。联昌国际(CIMB)分析师Trevor Kalcic对《金融时报》表示,余额宝“越来越像影子银行了”。


余额宝成马云“中国政治经济学”工具


马云于2004年12月推出的支付寳,对外称是为方便在其网上购物的买卖双方安全交易的平台。但嗅觉灵敏的马云可能早就意识到这是进入大陆由政府垄断的、利润丰厚的金融业的一块垫脚石。


2010年8月,已经搭上了江泽民孙子江志成、刘云山儿子刘乐飞的马云,通过颇受外界争议的手段,从美国雅虎和软银手中,把阿里巴巴集团内最有发展前途的“支付宝”股权转移到其私人控股的浙江阿里巴巴公司名下。随后获取了大陆第一张“第三方支付”牌照,使这个创立于2004年12月的网上准金融运行,“合法”进入了大陆金融业。


2012年9月中国主权基金、博裕资本、中信资本、国家开发银行、及新天域资本出资20亿美元购入阿里巴巴股份5.6%股权,从此“2002年以后在中央政治局常委……任职的20多人的子孙”成为阿里巴巴股东。


据纽约时报估算,如果阿里巴巴9月能在美国上市,按市值2000亿美元估算,这四家深红背景的投资公司的20亿股权,在2年内就增长到112亿,增值460%。


目前,对于即将崩溃 的说法满天飞,有报道称,中共高层 都心知肚明党已腐朽败坏,百弊丛生,病入膏肓,回天乏术,脚下支持极速流失。根据目前资金大举外流的趋势,中共极有可能计划在国外开设巨型跨国集团,作为后路。在大陆声名狼藉的不做撤退准备,是不可思议的。


阿里IPO上市不断推迟、麻烦不断


由于同美国雅虎和日本软银特殊的股权回购协议,阿里巴巴必须在2014年底前上市。有说法指,其特殊的股权结构,同香港证监会一直谈不拢,最后不得不在2014年初,转到美国上市。也有说法称,是因为马云不愿公布背后董事会具体人员名单。还有说法指,是终结了马云该次在香港的上市。


2014年6月,就在阿里巴巴原定上市日期前不久,美国政府的中国经济与安全审查委员会(U.S.-China Economic and Security Review Commission,UCESRC)发布报告称,如果投资人购买阿里巴巴控股等类似的中企公司,他们将面临“巨大的风险”。


该报告称阿里巴巴的“可变利益实体”(Variable Interest Entities,VIEs)股权结构,在创始人或公司实际控制人盗窃公司资产,或做出其它违法行为时,投资者面临着无处说理的局面。


该报告还对阿里巴巴创始人和公司的诚信问题 ,整个中国互联网的腐败和灰色现象提出风险警告。


这对从2014年初开始就展开一系列令人眼花缭乱的烧钱收购、以便让阿里在美国能卖出更高价格的马云来说,是个不小的打击。


2014年7月25日,大陆银监会披露,近日已正式批准三家民营银行的筹建。马云一直雄心勃勃的阿里银行因为没提交正式筹建申请,未进入首批获准名单,令外界颇为意外。


江泽民家族与马云的交易


阿里巴巴5.6%股权,已经被博裕资本、中信资本、国家开发银行、及新天域资本瓜分。


去年8月,前中共党魁江泽民长孙、江绵恒儿子江志成掌控的私募基金博裕投资,宣布将募集15亿美元资金,成为阿里巴巴集团的投资者。


今年4月9日发表长文,曝光江志成如何在中国,这个世界上最大的新兴私募股权市场获得巨额利润,及博裕资本崛起的内幕 文章 说,建立于2010年的博裕有望从两宗最引人注目的上市行动中大赚一笔——电子巨头阿里巴巴和国营债务交易商、中国信达资产管理公司。没有任何其它的、历史 这么短暂的公司可以涉足这么大的交易。


在中国私募股权公司当中博裕被视为运营最专业,有经验丰富的高管为其掌舵。


江泽民长孙江志成(Alvin)今年27岁,2009年在哈佛毕业后加入高盛,后来在香港自立门户搞私募基金,都是公开的秘密。江志成的博裕投资,虽然以香港为基地,股东却在避税天堂开曼群岛注册,又在美国证券交易委员会持牌成为“投资顾问”。


刘云山家族也被曝参与 其中


中信资本是国有企业集团中信旗下的投资机构之一。该集团拥有多家证券经纪公司、银行、矿山、钢厂和油田。在2012年中期之前,中信旗下的另一家企业——中信产业投资基金管理有限公司——一直由政治局常委、宣传领域的最高官员刘云山的儿子刘乐飞担任董事长兼首席执行官。


2004年,年仅31岁的刘乐飞被刘云山安插到大陆最大的机构投资人——中国人寿保险股份有限公司,出任投资管理部总经理,负责掌管超过5,000亿元保险资产的投资运用。


2008年出任新成立的中信产业投资基金管理有限公司董事长兼CEO,35岁的刘乐飞就已经管理四个基金,总规模达350亿元人民币,累计投资50多个项目。


此前,多家称,刘云山是现任中贪腐最严重的一个,其家族拥有数百亿资产。


阿里巴巴帮助太子党王军套现九千万


今年4月7日,获阿里巴巴注资13亿港元的中信21世纪,以高票通过股东大会,引入阿里巴巴为控股股东。


早前被传重病、即将辞任中信21主席的王军,于公司召开股东会前,先以低价行使涉及3,000万股的认股权,再连日减持,3日套现逾9,000万港元,王每股赚逾2元。


身为中共八大元老之一的王震之子的王军,现年73岁,原中信集团和保利集团这两个中国最大“国企帝国”的董事长,现为金榜集团主席兼执董,也是中通信服务的独立非执行董事。


王军掌控的中信21因为长年亏损,成为名副其实的垃圾股,即业绩差、跌破1元面值。但在阿里今年1月23日高调宣布入股后,其股价从阿里巴巴入股前的0.83港元一路飙升,曾经一度最高涨至8.3港元,涨幅高达900%。

虽然之后股价有所回落,但王军及时套现,让这个太子党大发了一笔。


家族与马云的交易


国开行(国家开发银行)的一把手曾经是陈元,其父陈云曾为负责中国经济规划的最高官员。从上世纪30年代到80年代,陈云长期担任政治局常委。


2012年9月,在国开行投资马云的时候,陈元仍然是国开行的一把手。


2013年4月10日,陈元突然高调在《人民日报 》撰文,“重温”中共前党魁江泽民93年讲话,大肆吹捧江泽民。随后陈元被免去国开行董事长职务。此前,陈元还在4月3日清明节前祭当时已落马待审的中共前重庆市委书记薄熙来之父


薄熙来倒台之后,《金融时报》一篇《国开行的重庆账本》细算了一笔帐:从2007年至2011年底,重庆市全部地方融资平台余额应该在4,620亿元左右,国开行的平台贷占重庆全部平台贷的 25%,即1,155亿元左右。也就是说,如果不是陈元鼎力相助,做薄熙来“重庆模式”的大金主,这个戏台至少是塌了一个角。


本月15日,中俄巴印南五国联合成立开发银行,总部设于上海,一直被外界视为5国开发银行首任行长当然人选的陈元与该职务“绝缘”。陈元此次被“放了鸽子”,或跟其卷入中南海政治漩涡有关。


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